Fuente: Jessica Kourkounis/Getty Images.

“Es extremadamente injusto que las tasas de interés de los préstamos estudiantiles sean dos y tres veces más altas que las de los préstamos para vehículos”.

–Bernie Sanders, publicación en Twitter, 20 de abril, 2016

Sanders normalmente compara las tasas de intereses de los préstamos estudiantiles con las tasas de intereses de los préstamos hipotecarios, para decir que la gente no debería tener que pagar tasas de interés de entre seis y diez por ciento en préstamos estudiantiles cuando pagan intereses más bajos en hipotecas.

The Washington Post le otorgó tres Pinochos* a esta comparación de peras con manzanas utilizando números escogidos a la medida. Si bien los préstamos estudiantiles pueden alcanzar el 10% de interés en algunas circunstancias, existen tasas mucho más bajas que son casi iguales a las tasas hipotecarias promedio a 30 años. La comparación no funciona porque se trata de dos préstamos muy diferentes. Una diferencia principal: Usted paga una tasa de interés más baja por su casa debido a que usted tiene su propiedad en riesgo, no así en un préstamo estudiantil.

Vimos una declaración similar en la cuenta de Twitter de Sanders, comparando las tasas de intereses de los préstamos estudiantiles con las de los préstamos para vehículos. Su declaración ha sido ampliamente retuiteada, pero está igual de equivocada.

De nuevo, nos gustaría recordarle al senador que los préstamos de vehículos están avalados. La falta de colaterales hace que los préstamos estudiantiles sean más riesgosos que los préstamos para casas o vehículos. El promedio actual de los intereses para un préstamo vehicular es 2.59% para un carro usado a un término de 60 meses, 3.4% para carros usados a 48 meses, y 3.3% para un carro nuevo a 60 meses, según Bankrate.com.

Los préstamos estudiantiles otorgados entre 2006 y 2015 tuvieron tasas de interés de entre 3.4 por ciento y 8.5 por ciento. La mayor tasa de interés de un préstamo estudiantil federal desde 1988-89 fue 12 por ciento, según cálculos de Mark Kantrowitz, que mantiene Cappex.com, una página web que conecta estudiantes con universidades y becas.

Bajo las propuestas de Sanders, los prestatarios serán capaces de refinanciar o consolidar sus préstamos estudiantiles federales a tasas de interés de entre el 2.3 y el 3.1 por ciento, dependiendo del préstamo.

Desde 2013, existe un tope para las tasas de interés federales bajo la ley Bipartisan Student Loan Certainty. Préstamos para pregrado tienen un tope de 9.25 por ciento y los préstamos otorgados a padres tienen 10.5 por ciento de tope. Si bien algunos demócratas proclamaron la ley, otros votaron en su contra debido a que ata las tasas de interés de los préstamos estudiantiles a los bonos del Tesoro a diez años. Sanders se unió a los demócratas en su oposición a la ley, diciendo que elevar las tasas de interés resultaría en tasas más altas en los préstamos estudiantiles.

*Nota: este texto se hizo público originalmente por el Washington Post el 20 de abril del 2016 bajo el titular "Recidivism Watch: Bernie Sanders’s comparison of student loan interest rates to other loans". En el Detector de Mentiras publicamos esta versión traducida y adaptada con autorización del Washington Post. Sus fact-checkers mencionan pinochos haciendo referencia a la escala que usan para juzgar la veracidad de lo afirmado. Tres pinochos hacen referencia a una “casi mentira” bajo la escala del Detector de Mentiras.